Dois grupos de investiga\u00e7\u0101o explicam o papel das fintechs no esquema ligado ao PCC, que envolveu a oculta\u00e7\u00e3o de recursos provenientes do crime organizado no sector financeiro e de combust\u00edveis. A opera\u00e7\u00e3o Fluxo Oculto, fase da Carbono Oculto, avan\u00e7ou hoje com a colabora\u00e7\u00e3o da Receita Federal e do Minist\u00e9rio P\u00fablico de S\u00e3o Paulo.<\/p>\n
A Defense de dados indicou que seis fintechs sediadas em S\u00e3o Paulo movimentaram 26 mil milh\u00f5es de reais para o PCC entre 2021 e 2024. O montante revela liga\u00e7\u00e3o entre lavagem de dinheiro e o com\u00e9rcio de combust\u00edvel no Brasil. Ao todo, foram cumpridos 55 mandados de busca e apreens\u00e3o em cinco estados.<\/p>\n
Entre 2022 e 2024, uma das fintechs recebeu dep\u00f3sitos em esp\u00e9cie que totalizaram 1 mil milh\u00f5es de reais, montante considerado at\u00edpico pelos investigadores. Operadores financeiros, testa de ferro e indiv\u00edduos do setor de combust\u00edveis estiveram entre os alvos.<\/p>\n
Roberto Augusto Leme da Silva, conhecido como Beto Louco, e Mohamad Hussein Mourad, apelidado Primo, s\u00e3o apontados como articuladores do esquema. Ambos s\u00e3o foragidos e, mesmo fora do Brasil, firmaram acordo de dela\u00e7\u00e3o com o Minist\u00e9rio P\u00fablico da Bahia ap\u00f3s recusa do MP paulista.<\/p>\n
A Carbono Oculto, iniciada em 2025, exp\u00f5e a expans\u00e3o do crime no ecossistema dos combust\u00edveis, pagamentos e im\u00f3veis. A investiga\u00e7\u00e3o tamb\u00e9m mostrou que novas empresas eram criadas para dispersar recursos e dificultar a fiscaliza\u00e7\u00e3o, com frequentes mudan\u00e7as societ\u00e1rias.<\/p>\n
O Governo brasileiro passou a exigir maior transpar\u00eancia de fintechs, equiparando-as aos bancos tradicionais. O Banco Central proibiu fintechs n\u00e3o licenciadas de usar termos como banco ou bank para evitar confus\u00e3o no mercado. A ANP intensificou a fiscaliza\u00e7\u00e3o sobre postos de combust\u00edveis e centros de distribui\u00e7\u00e3o ligados ao PCC.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"